当前位置:首页 >> 澳门新葡京66.am官网活动 >>  正文

美国纽约州Part504上路 国银法遵全面备战

作者:admin 来源:本站 时间:2017-5-12 12:23:54

澳门新葡京66.am官网官网 最新消息:

美国纽约州金融厅Part504元旦生效,严格要求纽约全部的金融机构须落实反洗钱相关规范,国银兵分两路,对内要求法遵部门订定执行计划并更新资讯系统,对外则委由独立顾问公司协助检视,务求符合美国法令遵循要求。

Part504要求在纽约设立据点的金融机构,需引进反洗钱科技系统,筛选剔除相关可疑名单,且必须由金融机构的高阶主管签署声明,表明已完全了解并确实遵守相关法遵,一旦违反防洗钱机制,银行主管将连带负起刑、民事责任。

目前公股行库中,包括台湾银行、土地银行、兆丰银行、合作金库、第一银行、华南银行及彰化银行等都在纽约设有分行,Part504上路后,严格规范银行落实反洗钱的法令遵循,违法将向高阶经理人究责,让国银绷紧神经备战。

华银主管表示,因应Part504规范上路,银行将从内外两个层面着手因应,对内要求纽约分行参照当地法规与外部专业顾问建议订定执行计划,且该计划需经董事会核准后才能执行,分行也需定期回报执行结果,让总行随时掌握状况。

在反洗钱资讯系统方面,银行除了定期更新可疑的反洗钱相关名单外,建立交易监控系统,也将视作业需求,全面更新作业系统,同时也会比照法遵执行计划,委由独立公正的第三方,协助测试作业系统是否完善。

在高阶主管签署声明书部分,据了解,负责签署声明的主管层级要到哪个阶层,各银行仍在研议阶段,澳门新葡京66.am官网目前部分银行比较倾向由海外分行经理签署,扛起落实法遵的重责大任。

行库主管表示,Part504的规定是,负责签署声明书的高阶主管,只要是董事会同意核准人选即可,并未硬性规定一定要由总行的董、总签署声明,只要在明年4月15日完成相关作业程序即可。

行库主管认为,海外分行经理因在第一线掌理业务,理应最清楚分行状况,因此初步决定,将由分行经理负责签署声明,但最终仍需董事会拍板同意才算数。

文章网址:http://indiavipeak.com/y9nslk/502455xn3oak1.html

0

上一篇:没有了

下一篇:没有了

Copyright 2013-2016 澳门新葡京66.am官网 All Rights Reserved.